ЦБ намерен внести изменения в критерии подозрительных операций, которые могут повлечь блокировку счетов банками. При этом перечень критериев не обновлялся восемь лет.
К примеру, Центробанк предлагает не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы.
Предлагается отнести к сомнительным регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или ИП. Исключение – экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплат, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.
Кроме того, к подозрительным могут отнести операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов.
Кредитные организации могут дополнить перечень своими критериями, характерными именно для них, пишет РБК.
